01 / Результат
Что остаётся
после расходов
Выручка
Расходы
Прибыль
ОПиУ · анализ результата
Внешний финансовый департамент
Понимайте прибыль.
Планируйте деньги.
Продажи идут. А сколько бизнес зарабатывает и хватит ли денег на обязательства? Собираем финансовую картину, чтобы вы могли принимать решения с опорой на цифры.
Что остаётся
02 / Деньги
Обязательства
видны заранее
Остаток+Поступления−Платежи
Прогноз денег
ДДС · платёжный календарь
03 / Решение
Понятен
следующий шаг
01Вывод по цифрам
02Варианты и риски
03План действий
Расчёты · рекомендации
От учёта — к управлениюСхема сопровождения / АЛЬФА ФОКУС
Для собственников
действующего бизнеса
У бизнеса есть цифры.
У вас должны быть ответы.
Продажи растут.
А прибыль?
Разделяем выручку, расходы и финансовый результат. Показываем, на чём бизнес зарабатывает и что съедает маржу.
Разобраться в прибылиДеньги на счёте.
Можно ли их тратить?
Сводим остатки, ожидаемые поступления и предстоящие платежи. Помогаем оценить доступные деньги с учётом обязательств.
Увидеть план платежейЕсть идея для роста.
Потянет ли бизнес?
Считаем варианты, потребность в деньгах и риски. Помогаем оценить решение до того, как вы вложите ресурсы.
Посмотреть структуру решенияОт данных к решению
Разрозненные цифры.
Единая картина бизнеса.
Связываем продажи, расходы и обязательства с отчётностью, выводами и действиями собственника.
01 / Данные бизнеса
Собираем основу
Продажи
Расходы
Обязательства
Источники и правила учёта
АЛЬФА ФОКУС02 / Финансовая картинаВидим взаимосвязи
ОПиУ
ДДС
Баланс
Прибыль · деньги · капитал
03 / Решения собственника
Определяем действия
- Что происходит
- Почему это важно
- Что делать дальше
Приоритеты и контроль исполнения
Материалы, с которыми
можно управлять.
Отчёт показывает ситуацию.
Разбор помогает понять причины.
План переводит выводы в действия.
Управленческая отчётностьАФ / 01Отчёт о прибыли и убытках
Финансовый результат за выбранный период
| Статья | План | Факт | Разница |
|---|---|---|---|
| Выручка | Не заполнено | Не заполнено | Не заполнено |
| Себестоимость | Не заполнено | Не заполнено | Не заполнено |
| Валовая прибыль | Не заполнено | Не заполнено | Не заполнено |
| Расходы | Не заполнено | Не заполнено | Не заполнено |
| Чистая прибыль | Не заполнено | Не заполнено | Не заполнено |
Вместо линий — данные вашей компании. Это не показатели клиента.
Понимать, сколько бизнес зарабатывает
Вы получаете отчёт, объяснение отклонений и список вопросов для действий: какие направления приносят прибыль, где растут расходы и что требует внимания.
Планирование денегАФ / 02Платёжный календарь
Предстоящие обязательства и основание платежа
| Платёж | Основание | Дата | Сумма |
|---|---|---|---|
| Поставщики | Договор | Не заполнено | Не заполнено |
| Команда | График | Не заполнено | Не заполнено |
| Налоги | Расчёт | Не заполнено | Не заполнено |
| Кредиты | График | Не заполнено | Не заполнено |
Остаток + поступления − платежи → прогноз
Даты, суммы и состав обязательств заполняются по данным компании.
Видеть потребность в деньгах заранее
Вы получаете план платежей и прогноз остатков. Вместе определяем приоритеты и разбираем периоды, в которых поступлений может не хватить на обязательства.
Финансовые решенияАФ / 03Записка собственнику
Вопрос для разбора: запуск нового направления
01 / Задача
Что хотим получить и какие ограничения учитываем.
02 / Расчёт
Вложения, расходы, ожидаемые продажи и потребность в деньгах.
03 / Варианты
Сценарии, ключевые допущения и риски каждого решения.
04 / Действия
Следующий шаг, ответственный и срок для согласования.
Иллюстрация формата. Расчёты и рекомендации готовятся под конкретную задачу.
Сравнивать варианты до вложений
Вы получаете расчёт сценариев, условия, при которых они работают, и рекомендации. Финальное решение принимаете вы — понимая его влияние на деньги бизнеса.
Демонстрационные примеры. Состав и детализацию материалов согласуем под вашу задачу.
Вы занимаетесь бизнесом.
Мы — его финансовой картиной.
Подключаемся как внешний финансовый департамент: от порядка в исходных данных до регулярного разбора и плана действий.
01
Разбираемся
Обсуждаем цели собственника. Изучаем учёт, источники данных и текущие вопросы бизнеса.
На выходе
Перечень задач, приоритеты и согласованный план работы.
02
Выстраиваем
Согласуем правила учёта. Собираем ОПиУ, ДДС, баланс и планирование платежей под вашу задачу.
На выходе
Понятная структура учёта и отчётность, которую можно обновлять.
03
Сопровождаем
Разбираем результаты и отклонения. Обновляем прогноз, считаем варианты, контролируем согласованные действия.
На выходе
Регулярная финансовая картина и следующие шаги для собственника.
Состав отчётов, периодичность и зоны ответственности фиксируем до начала работы.
Обсудить ваш форматГиоргий Кортуа
Основатель «Альфа Фокус»В финансах с 2021 года
Где бизнес зарабатывает?
ОПиУ и экономика направлений.
Где теряет прибыль?
Расходы, маржа и убыточные направления.
Сколько нужно вложить?
Финансовая модель, сценарии и платёжный план.
Корпоративные финансы
для задач собственника.
Соединяю опыт долгового финансирования, инвестиций и ЗПИФ с ежедневным управлением прибылью, деньгами и обязательствами бизнеса.
Корпоративное и долговое финансирование
В Сбере сопровождал выдачу банковской гарантии на 1 млрд ₽ и структурирование возобновляемой кредитной линии на 700 млн ₽.
Прямые инвестиции и облигации
В торговой компании AGS работал заместителем директора по инвестициям. Участвовал в привлечении $5 млн частного капитала и сопровождал корпоративный выпуск облигаций на $2 млн.
Структурирование ЗПИФ
Участвовал в разработке финансовой структуры ЗПИФ на базе коммерческой недвижимости и рентного дохода.
Финансовое сопровождение собственников
Выстраиваю ОПиУ, ДДС, баланс и платёжный календарь. Разбираю прибыльность направлений, денежные потоки и потребность бизнеса в финансировании.
Важные
вопросы.
Задать свой вопрос Чем это отличается от бухгалтерии?
Бухгалтерия решает задачи учёта и обязательной отчётности. Управленческий учёт помогает собственнику оценивать прибыль, движение денег и ресурсы бизнеса. В работе используем доступные данные и согласуем, что нужно дополнить.
Что, если управленческого учёта ещё нет?
Начнём с того, что уже есть: банковских операций, продаж, расходов и обязательств. Определим недостающие данные, правила их сбора и приоритетные отчёты. Объём работы зависит от состояния исходной информации.
Что потребуется от меня и команды?
Доступ к согласованным данным, ответы на вопросы о бизнесе и ответственный за передачу информации. Источники, периодичность и распределение задач фиксируем перед стартом.
Можно прийти с отдельной задачей?
Да. Можно начать с конкретного вопроса: разобраться в прибыли, составить платёжный план или оценить финансовую модель решения. Формат определяем после обсуждения вашей ситуации.
Сколько стоит работа и когда будет результат?
Стоимость, сроки и состав материалов согласуем после знакомства с задачей и данными. Финансовый эффект зависит от ситуации бизнеса и принятых решений; заранее его не обещаем.
Начнём с вашей ситуации
Какой вопрос
о деньгах бизнеса
хотите решить?
Напишите в Telegram, чем занимается компания
и что сейчас требует внимания.
Личный контакт основателя
Гиоргий Кортуа
Написать в Telegram @gtkortuaИли позвоните+7 (918) 538-25-81
Читать канал «Альфа Фокус»@alfa_focus_finance